Описание
Успешными становятся люди с очень разными подходами к жизни. Кого-то к уверенности в деньгах приводят умения инвестировать, учитывать инфляцию и доходность, других — интуитивный подход и легкое отношение, а третьих — готовность к авантюрам и рискам.
Каждому своя стратегия.
Если годами не получается копить на мечты, значит, вы еще не подобрали подход, который сработает в вашем случае. А он точно есть! Прийти к результату можно разными путями — свой найдем на практическом курсе.
На трех китах выстроим индивидуальную систему управления деньгами:
1. Понимание финансовых инструментов
- приложения для учета доходов и расходов
- продукты для инвестиций
- лайфхаки банковских карт
- налоговые вычеты
- инструменты для планирования
- кешбэк
- вклады
2. Поведенческие навыки
- привычки, помогающие копить
- разумная экономия
- самоконтроль
- умение ставить цели
- учет триггеров, заставляющих тратить лишнее
3. Учет собственного типа мышления
- определение финансовых установок, ограничений и когнитивных искажений
- учет нерациональных финансовых решений
- понимание сильных сторон своего взгляда на мир, будь он математическим или творческим
Программа
Как управлять деньгами: психотипы и финансовые привычки
- Поймем главное про психологию денег: почему мы тратим больше, чем планировали, и ведем себя нерационально.
- Освоим инструменты управления деньгами: простые и эффективные способы вести бюджет и планировать.
- Поймем, как перестроить финансовое поведение и внедрить полезные финансовые привычки.
Результат:
- Создадим документ с анализом расходов за последний месяц.
- Найдем пожирателей бюджета.
- Обнаружим мешающие нам поведенческие триггеры.
- Выберем подходящие для себя инструменты работы с бюджетом. Создадим реалистичный финансовый план.
Как вырасти в деньгах: инвестиции, пассивный доход, вычеты и кешбэк
- Разберемся, как создать профицит в бюджете не только за счет экономии, но и за счет роста доходов.
- Узнаем, какие бывают способы увеличения дохода на основном месте работы.
- Выясним, какие есть формы подработки и фриланса.
- Поймем, с чего начать создавать пассивные источники дохода.
- Поговорим о дополнительных финансовых возможностях: вычетах и кешбэке.
Результат:
- Проведем аудит текущих доходов: пассивный, активный, дополнительный.
- Составим план личного финансового роста на 3 месяца.
- Отберем инструменты дополнительного дохода, которые можно внедрить.
- Освоим конкретные практики получения выгод.
Безопасность: подушка, страховка и защита от мошенников
Без этапа создания финансовой безопасности нельзя переходить к инвестициям. На лекции научимся защищать себя и свои деньги от непредвиденных обстоятельств.
- Разберемся в главном, что нужно знать о финансовой подушке безопасности: сколько необходимо, где хранить, как собрать.
- Поймем, какие виды страховок действительно необходимы и на чем можно сэкономить.
- Научимся оценивать финансовые риски.
- Разберемся в распространенных схемах, которыми пользуются мошенники, и поймем, как от них защититься.
Результат:
- Рассчитаем необходимый размер своей подушки безопасности.
- Подберем инструменты для накопления, в том числе игровые.
Инвестиции: понятные инструменты для начинающих
- Разберемся, чем инвестиции отличаются от накоплений.
- Поймем основные правила инвестора и выясним, что такое диверсификация, риск и доходность.
- Посмотрим, какие есть инструменты: вклады, акции, облигации, БПИФ.
- Разберемся, какие ошибки совершают начинающие инвесторы.
Результат:
- Создадим свой инвестиционный меморандум.
- Сделаем первый шаг к инвестициям: выберем брокера и откроем счет.
Пенсия: как обеспечить себе достойную старость
- Выясним, как устроена пенсионная система.
- Поймем, почему важно создавать пенсионный капитал самостоятельно.
- Разберемся, сколько откладывать, когда начинать и с помощью каких инструментов копить.
Результат:
- Создадим пенсионный план.
- Подберем подходящие инструменты для долгосрочных накоплений и внедрим их в жизнь.
Вы получаете:
- Лекции
- Презентации, чтобы быстро вернуться к важным моментам.
- Задания: внедряйте полезные финансовые привычки и сразу проверяйте лайфхаки
- Подборки статей и приложений: только проверенные источники, никаких случайных ссылок.
Лектор:
Анна Деньгина
Руководитель Национального центра финансовой грамотности, основатель школы семейных финансов, экс-руководитель «Сбер Премьер», автор книг «Деньги не главное» и «6 минут для детей: финансовая грамотность». Более 20 лет занимается личными финансами и проектами по финансовой грамотности.
